フリーナンスと資金調達プロはどっちがおすすめ？５つの項目で比較！

フリーランス/個人事業主の仕事をメインにサポートするフリーナンスと資金調達のことであれば融資からファクタリングまで情報を提供してくれる資金調達プロ。

どちらの運営会社も高い信用能力でサービスには信頼がおけますが、実際にファクタリングを利用することを考えると

・資金調達プロは、10秒で無料診断とあるけれど診断した後はどうなるの？
・今すぐ資金を調達したい場合はどっちを利用すればいいの？
・そもそもフリーナンスと資金調達プロはどう違うの？

といった点が気になると思います。

こちらでは、フリーナンスと資金調達プロの特徴やサービスのメリット・デメリットを、実際に利用した口コミを合わせて詳しくご紹介いたします。

ご参考にしていただければ幸いです。

結論！フリーナンスと資金調達プロそれぞれどちらがおすすめ？

フリーナンスとは（紹介）

フリーナンスの会社概要を表にまとめました。

【会社概要】

会社名	GMOクリエイターズネットワーク株式会社 （英文表記：GMO Creators Network, Inc.）
代表者名	代表取締役社長　伊藤 毅
所在地	〒150-8512 東京都渋谷区桜丘町26番1号 セルリアンタワー
資本金	10,000万円（2021年12月末時点）
設立年月	2002年4月
事業内容	フリーランス向け金融支援サービス
従業員数	公式HPに記載なし
支店	– 福岡オフィス – 〒810-0001 福岡県福岡市中央区天神2丁目7番21号 天神プライム
定休日	公式HPに記載なし
営業時間	公式HPに記載なし
公式サイト	https://freenance.net/

資金調達プロとは（紹介）

株式会社資金調達プロの会社概要を表にまとめました。

資金調達プロとは、ファクタリング会社ではなく「公的機関や金融機関からの融資、資金調達方法などさまざまな情報を専門家や商品・サービスを実際に利用した人の意見を参考に発信」する総合情報サイトです。

資金調達の一つであるファクタリングについて、無料診断などファクタリング会社1000社以上と提携しています。

会社名	株式会社ラボル（親会社：株式会社セレス(東証プライム上場・100%資本)）
代表者名	代表取締役　吉田 教充
所在地	東京都世田谷区用賀四丁目10番1号 世田谷ビジネススクエアタワー
資本金	5,000万円（2021年12月現在）
設立年月	2021年12月1日
事業内容	オンラインファクタリング事業
従業員数	公式HPに記載なし
支店	なし
定休日	公式HPに記載なし
営業時間	公式HPに記載なし
公式HP	https://shikin-pro.com/lp/factoring/factoring

絶対フリーナンスがおすすめな人！

フリーナンスの特徴

　

収納代行用口座（フリーナンス口座）が使える

フリーナンス口座は、口座名義を屋号やペンネームで開設でき、維持費や手数料は無料です。

また、取引企業との支払いにフリーナンス口座を使うことで「即日払い（ファクタリング）」で使われる与信スコアが上がり、売掛金の買取手数料が安くなったり買取限度額があがったりと、優遇措置が受けられます。

利用者のメインバンク口座への振込手数料もフリーナンスが負担するため、利用者の金銭的負担は一切ありません。

即日払い（ファクタリング）

フリーナンスのファクタリング「即日払い」は、フリーナンスのシステムに請求書と取引に関するエビデンスを登録して審査を行うため、審査時間は最速で30分というスピード感で行われます

さらにフリーナンス口座を長期にわたって利用すればするほど利用者の「与信スコア」が上がる仕組みになっており、それに伴い手数料や限度額の面で優遇されるようになっています。

保険付き（損害賠償保険、所得補償制度）

フリーナンスには、無料プランであっても損保ジャパンの損害賠償保険が付いてきます。

無料プランの「あんしん補償Basic」は最高5,000万円の事故補償、有料プランに付帯する「あんしん補償」は最高5,000万円の補償 に加え最高500万円の業務過誤補償といった内容になっています。

さらに１年間の所得補償制度「あんしん補償プラス」に60％引きで入ることもでき、フリーランスの業務では手が回りにくい補償分野を手堅くバックアップすることができます。

おすすめな人

フリーナンスは、無料で使える収納代行用口座や損害賠償保険・所得補償制度、ファクタリング「即日払い」などフリーランスの業務を包括的に支えることができる環境を提供しています。

さらにファクタリング手数料も3%～10%であり、手数料が比較的安く抑えられているのも嬉しいポイントです。

フリーナンス口座を長期的に利用をすればするほど与信スコアが上がってファクタリングを一層利用しやすくなるため、長期的な利用を検討している方にもおすすめのサービスです。

絶対資金調達プロがおすすめな人！

資金調達プロの特徴　

10秒で分かるカンタン無料診断

資金調達プロでは、公式HP上で「カンタン資金調達チェック」を行っています。

入力項目は「ご希望金額」「翌月の売掛金」「翌々月の売掛金」「売掛先の通知」についての４つのみ。

この診断で、ファクタリングでいくら資金調達することができるのか、どのファクタリング会社が合っているのかが分かるんです。

提携業者数が国内最多1000社以上

資金調達プロの運営会社は株式会社ラボルで、東証プライム上場企業の株式会社セレスの100％子会社です。

社会的経済的基盤がしっかりしており、提携企業先のファクタリング会社も信頼の置けるファクタリング会社になります。

多方面での資金調達、経営支援が可能

資金調達プロはファクタリング診断だけでなく、ファクタリング以外の資金調達方法の提案が可能です。

税理士や公認会計士等の専門家および資金調達に関する事業会社と連携することで、最適な資金調達方法や財務コンサルティング、経営サポートなどを行い、資金繰り改善率が93％といった実績を上げていいます。

おすすめな人

資金調達プロは、わずか10秒で最適だと思われるファクタリング会社と見込まれる調達資金の額を提示してくれます。

ファクタリングが初めての方、ファクタリング会社が多すぎてどの会社に申し込めばいいか迷っている方は、まずは資金調達プロの無料診断を試してみてください。

無料診断の結果とともにファクタリング以外の資金調達方法についてもアドバイスを受けることもでき、結果として資金繰り改善に繋がるケースも報告されています。

ただし無料診断後、実際にファクタリング会社と契約するのは利用者本人であり、資金調達プロはあくまでも紹介のみであることに注意が必要です。

フリーナンスと資金調達プロはどっちがおすすめ？7つの項目で比較！

フリーナンスと資金調達プロの違いをまとめました。

【サービス詳細】

	フリーナンス	資金調達プロ
ファクタリング契約の取扱い	あり。2社間ファクタリング	なし。ファクタリング契約ではなくファクタリング会社の紹介 （2社間および3社間ファクタリング）
必要書類（審査）	フリーナンス登録審査 ・個人事業主：現住所が記載された写真付きの公的身分証、本人が身分証を手に持った状態での自撮り画像 ・法人：登記簿謄本と身分証など	無料診断に必要な情報 ・ご希望金額 ・翌月の売掛金 ・翌々月の売掛金 ・売掛先の通知のあるなし
必要書類（契約）	「即日払い」利用審査 ・請求書 ・エビデンス（請求書の送付済み確認、請求書の受領済み確認、そのほか）	‐
対象者	フリーランス/個人事業主・法人事業者	個人事業主・法人事業主
買い取り上限額	利用限度額なし	3億円 ※無料診断の上限額
買い取り下限額	1万円	100万円 ※無料診断の下限額
ファクタリング手数料（買取率）	3%～10%	–
契約までのスピード	・フリーナンス登録審査：原則1時間以内 ・ファクタリング即日払い審査：最速30分	10秒で完了 ※無料診断の結果が出るまで
対応エリア	全国	全国
審査通過率	公式HPに記載なし	–

フリーナンスと資金調達プロを取扱いファクタリングで比較！

	フリーナンス	資金調達プロ
取扱いファクタリング	2社間ファクタリング	なし。ファクタリング契約ではなくファクタリング会社の紹介 （2社間および3社間ファクタリング

フリーナンスは2社間ファクタリングの取扱い、資金調達プロは2社間および3社間ファクタリングの紹介を行っています。

フリーナンスと資金調達プロの必要書類で比較！

	フリーナンス	資金調達プロ
必要書類（審査）	フリーナンス登録審査 ・個人事業主：現住所が記載された写真付きの公的身分証、本人が身分証を手に持った状態での自撮り画像 ・法人：登記簿謄本と身分証など	無料診断に必要な情報 ・ご希望金額 ・翌月の売掛金 ・翌々月の売掛金 ・売掛先の通知のあるなし
必要書類（契約）	「即日払い」利用審査 ・請求書 ・エビデンス（請求書の送付済み確認、請求書の受領済み確認、そのほか）	‐

フリーナンスはファクタリングの審査と契約でそれぞれ書面が必要になりますが、資金調達プロの無料診断では実際の請求書等は必要ありません。

無料診断後にファクタリング会社と実際に契約するにあたって、各ファクタリング会社のルールに則って必要書類を提出することになります。

フリーナンスと資金調達プロを買い取り上限額と買い取り下限額で比較！

	フリーナンス	資金調達プロ
買い取り上限額	利用限度額なし	3億円 ※無料診断の上限額
買い取り下限額	1万円	100万円 ※無料診断の下限額

フリーナンスの買取下限額は1万円からですが、資金調達プロの無料診断は下限額が100万円からとなっています。

フリーナンスと資金調達プロの手数料で比較！

	フリーナンス	資金調達プロ
手数料（買取率）	3%～10%	–

フリーナンスの手数料は手数料は3%～10%ですが、資金調達プロは無料診断の結果、おすすめされた各ファクタリング会社が定める手数料となります。

フリーナンスと資金調達プロの契約までのスピードを比較

	フリーナンス	資金調達プロ
契約までのスピード	・フリーナンス登録審査：原則1時間以内 ・ファクタリング即日払い審査：最速30分	10秒で完了 ※無料診断の結果が出るまで

フリーナンスの契約までのスピードは、登録審査が1時間以内、ファクタリング審査が最速30分となっています。

対して資金調達プロはファクタリング会社の紹介を行った後、実際に契約を締結するのは利用者と紹介先のファクタリング会社のため、契約までのスピードもそのファクタリング会社によります。

フリーナンスと資金調達プロの評判・口コミを紹介

フリーナンスのファクタリングについての口コミ

個人事業主の為のファクタリングサービスだけあって、素早く資金調達することができました。少額だったので手数料も気になりませんでした。

不明な点がいくつかあったので、サポートに問い合わせてみました。返信は素早く、回答内容も具体的で分かりやすかったです。運営元が大企業ということもあり、これなら安心して使えそうだと思い、今日に至るまでお世話になっています。

フリーナンスの口コミは、ファクタリングのスピード感と手数料、丁寧なサポートに好評価が集まっていました。

また、あんしん補償がきっかけでフリーナンスに登録を決めたという口コミも散見されます。

資金調達プロについての口コミ

どんどん売り上げが上がるのに、仕入れが追い付かない。でも、新規に注文しないわけにはいかないし、従業員への給料を支払わなければなりません。

そんな時に無料診断をしてみたところ、毎月の売掛金がそのまま資金として現金化できることを知りました。

お陰様で売り上げはさらにどんどん拡大していく事が出来ています。融資のように時間もかからないので、非常にスピーディーで助かっています。

公式調達プロの公式HPより

急な受注に対応できず雇用拡大後に、売掛先の倒産により資金繰りが悪化。

銀行は対応してくれず、困り果てていたところ、ファクタリングによる前払いシステムを知りました。

無事に資金を受けることが出来て非常に助かりました。今は順調に販路を拡大して経営が安定期に入っています。

公式調達プロの公式HPより

資金調達プロの口コミは、資金調達プロがきっかけでファクタリングで資金を調達できた、資金繰りが改善されたという経験談が見られました。

まとめ

ファクタリングを中心としたフリーランスへの総合サービスを行うフリーナンスと、ファクタリングのほかに資金調達全般について情報提供を行う資金調達プロをご紹介しました。

フリーナンスでは、少額のファクタリングが多数を占めますが、資金調達プロは無料診断の対象が100万円からとなっており、100万円未満の売掛債権のファクタリングを考えている場合には注意が必要です。

今回ご紹介した中で気になる点がありましたら、是非とも実際にご相談してみてください。