「資金繰りが厳しいから申し込んだ日に現金が欲しい」
「取引手数料を節約したい」
「来店する時間もおしいからオンラインで取引を完結させたい」
など、忙しく、現金がすぐに必要な事業者におすすめなのがMSFJのファクタリング取引。
MSFJは、下記のように4種類の専門ファクタリングを提供しているので、それぞれのケースに特化したサービスを迅速に行えます。
そのため、申し込みから振込みまでの時間を基本即日で可能にしています。
- 法人専門ファクタリング
- 個人事業主専門ファクタリング
- フリーランス専門ファクタリング
- 乗り換え専門ファクタリング
この記事では、MSFJのファクタリングサービスの特徴やメリット・デメリット、口コミ・評判、Q＆A、申し込みから審査までの手順などを詳しく解説しています。
【30秒で分かる】ＭＳＦＪ（のファクタリング）の特徴
下記で「ＭＳＦＪ」についての特徴やメリット・デメリットを詳しく解説します。
ＭＳＦＪの特徴
「ＭＳＦＪ」は下記のような特徴があります。
- 10万円～5000万円の売掛金を買取り
- 他社に負けない高額買取り（買取り手数料1.8%～）
- 申し込みから3時間程度で基本的に即日振込みが可能
10万円からの少額から5000万円の高額まで買取りが可能で、手数料も他社に引けを取りません。
さらに、基本的に即日振込みに対応できる取り組みをしており、申し込みから最短3時間での即日振込みが可能で、現金を一刻も早く手にしたい人にはおすすめです。
ＭＳＦＪのメリット
ＭＳＦＪのファクタリング取引には下記のようなメリットがあります。
- 「早ければ」ということではなく、「基本的に」申し込みからの即日支払いが可能
- オンライン完結型のファクタリング取引が可能
- 業界最低水準の手数料
- 顧客の事業体系に応じた専門のファクタリングサービスを提供
- 取引先へ知られることはありません
オンラインシステム、クラウドサインによるオンライン契約などの導入により、来店ぜずにオンライン上でファクタリング取引が完結できます。
オンライン化と顧客の事業体系に応じた専門のファクタリングサービスを提供することにより、申し込みから振込みまでの時間が短縮され、「基本的に」申し込みから即日振込みが可能です。
そのため、より確実に申し込みから即日で現金を手にしたい人におすすめです。
また、業界最低水準の手数料という点も見逃せません。
ＭＳＦＪのデメリット
ＭＳＦＪのファクタリング取引には下記のようなデメリットがあります。
- 請求書買取のみで診療報酬債権などは不可
目立ったデメリットはないですが、診療報酬債権などの買取りは行っていません。
ＭＳＦＪの会社概要とサービスを表にまとめました
「ＭＳＦＪ」の会社概要とサービスを表にまとめましたので参考にしてください。
ＭＳＦＪの会社概要
| 会社名 | MSFJ株式会社 |
| 代表者名 | 十和田 和希 |
| 所在地 | 〒171-0014 東京都 豊島区 池袋2-70-11 3階 |
| 資本金 | 9,000,000円 |
| 設立年月 | 2017年09月04日 |
| 事業内容 | 建築･建設業向け斡旋サービス及びコンサルティング ファクタリング事業 |
| 従業員数 | – |
| 支店 （支店数と場所を記載） | 支店はなし |
| 定休日 | – |
| 営業時間 | – |
| 公式サイト（URL記載） | https://msfj.co.jp/ |
全国からオンラインでの取引が可能で、支店はありません。
ＭＳＦＪのサービス詳細
| 取扱いファクタリング | ２社間、３社間、請求書 |
| 契約方式 | 来店不要（クラウド契約） |
| 対象者（法人、個人） | 法人・個人事業主・フリーランス |
| 買い取り上限額 | 5000万円 |
| 買い取り下限額 | 10万円 |
| 手数料（買取率） | 1.8％～ |
| スピード（最短即日など） | 即日入金可能 |
| 対応エリア | 全国 |
| 最大買取率 | 90％以上 |
| 取引実績 | － |
| 対系買取額 | － |
請求書の買取りのみで、診療報酬債権などの買取りには対応していません。
法人・個人事業主・フリーランスが対象で、それぞれに最適化された専用のサービスを提供することで、迅速な振込みが可能になっています。
ＭＳＦＪ（のファクタリング）の他社との比較
ＭＳＦＪ（のファクタリング）と他社を比較をしたので参考にしてください。
| 会社名 | ＭＳＦＪ | 比較対象の会社名の入力をお願いします | 比較対象の会社名の入力をお願いします |
| 取引スピード | 基本即日 | ||
| 買い取り可能額 | 10万円～5000万円 | ||
| 審査通過率 | 90％以上 | ||
| 必要書類 | 身分証明書 通帳コピー 請求書 発注書 |
||
| 手数料 | 1.8％～ |
ＭＳＦＪは、取引スピードが、「早ければ」や「最短」ではなく、「基本」即日振込みに対応しているので、より確実に即日に現金を手にしたい人におすすめです。
また、必要書類が4つと少ないところもよいですね。
ＭＳＦＪの評判・感想を項目ごとにまとめました！
ＭＳＦＪの評判・感想を項目ごとにまとめたので参考にしてください。
入金スピードなどの評判・口コミは？
入金のスピードについては「基本即日振込み」をうたっていますが、ケースバイケースのようです。
確かに入金まで早いが、月利10％以上のヤミ金と何ら変わらない。
引用：Google
即日入金は厳しい
クイックファクタリングというプランですが、審査スピードが1営業日であって、入金まで1営業日で行える訳ではありません。 審査を行うためには成因資料を一通り揃える必要がありますし、契約には面談が必要です。 私どものケースだと、そうした作業を含めて入金までに掛かった時間は約1週間。これを早い(または遅い)と捉えるかはそれぞれですが、こちらは即日に近いスピードを期待していたので、早いとは思えませんでした。
引用：FACTORING会社の口コミ
手数料についての評判・口コミは？
人や条件により、手数料が大幅に変わることがあるのかもしれませんね。
確かに入金まで早いが、月利10％以上のヤミ金と何ら変わらない。
引用：Google
手数料は最大9.8とか書いてますけど普通に15%くらい取られますよ
引用：Google
初めての利用
フリーランスですが、特に問題なく現金化できました。 利用してみて感じたのは、他社に比べて手数料が安い。最高でも9.8％はかなり魅力的。20％以上の会社も多々ありましたので。 必要な書類が少なく、少額からでも利用できるので、今後も利用させてもらいます。
引用：FACTORING会社の口コミ
スタッフや対応についての評判・口コミは？
顧客対応にムラがあるようです。
フリーランスです。
何度か申し込みをしましたが、すべて却下。最終的に、
何度も申し込んでくるな！自分で無理だと把握しろ！
と怒りの電話がきました。
ファクタリング無理な相手でも、人に対する態度を改めるべきです。
他で対応していただきました。
引用：Google
親身に相談に乗ってくれます
急いでいた旨を伝えたところとても親身になって対応してくださり、また担当の方も明るく良いファクタリング会社だと感じました。 今回は早く申し込んでいた他のファクタリング会社と契約できるようになってのでMCFJさんとは縁がなかったですが、機会があれば今度はこちらにお願いしようと思える対応でした。
引用：FACTORING会社の口コミ
その他の評判・口コミは？
概ね好評のようですね。
ＭＳＦＪは、審査に必要な書類は少なめですが、経営状況を把握できる書類なども提示することで、有利に取引ができるようです。
私の仕事はフリーランスのSEです、どのファクタリング会社からも断れましたが、MSFJさんの個人事業主専門ファクタリングを拝見させていただき、思い切って申し込みをしたところ、当日中に債権の買取をしていただきました！こんなにスムーズのお話しできたファクタリング会社初めてでしたので安心して取引することができました！また利用したいと考えております。ありがとうございました！
引用：Google
初めてのファクタリングで月末でしたが、100万円以下でも迅速に対応してくれて非常に助かりました。また困った時は利用したいと思います。
引用：Google
審査基準が優しかった
従業員を雇っていない＝信用力が低いという図式が成立するのはファクタリングでも同様らしく、他社では審査通過さえままならない状況でした。 そんな法人基準で審査する会社と比べると、ここの基準はだいぶ個人寄りだと思います。相場以下の手数料で請求書を売却できました。
引用：FACTORING会社の口コミ
事前準備をした上でなら条件は良いです
事業主としての経営状況を把握できる書類を事前に用意しておいたほうが良いです。私は収支表やパンフレット、あとはホームページなども審査前に見せました。 こうすれば担当者への印象は良くなりますし、それを元にしっかり審査してくれるので、結果他社よりも好条件でファクタリングを行えました。
引用：FACTORING会社の口コミ
【低評価も公開！】ＭＳＦＪ利用者の口コミ・評判・感想を暴露＆まとめ！
実際に利用した人の声が1番説得力ありますよね。
そこで、「ＭＳＦＪ」利用者の口コミを徹底調査しました。
Googleマップの口コミは？
ここ1年ぐらいは、手数料が高めで対応が悪いなど不評が目立ちます。
フリーランスです。
何度か申し込みをしましたが、すべて却下。最終的に、
何度も申し込んでくるな！自分で無理だと把握しろ！
と怒りの電話がきました。
ファクタリング無理な相手でも、人に対する態度を改めるべきです。
他で対応していただきました。
引用：Google
確かに入金まで早いが、月利10％以上のヤミ金と何ら変わらない。
引用：Google
手数料は最大9.8とか書いてますけど普通に15%くらい取られますよ
引用：Google
私の仕事はフリーランスのSEです、どのファクタリング会社からも断れましたが、MSFJさんの個人事業主専門ファクタリングを拝見させていただき、思い切って申し込みをしたところ、当日中に債権の買取をしていただきました！こんなにスムーズのお話しできたファクタリング会社初めてでしたので安心して取引することができました！また利用したいと考えております。ありがとうございました！
引用：Google
初めてのファクタリングで月末でしたが、100万円以下でも迅速に対応してくれて非常に助かりました。また困った時は利用したいと思います。
引用：Google
２CHの口コミは？
２CHの口コミは見当たりませんでした。
Twitterの口コミは？
Twitterの口コミは見当たりませんでした。
その他口コミサイトなどの口コミは？
対応がよく、手数料も安めで、必要な書類も少ないようなので、利用しやすいようです。
一方で、ＭＳＦＪの売りの一つである、「基本即日振込み」が困難なケースもあるようですね。
下記は「FACTORING会社の口コミ」からの引用です。
親身に相談に乗ってくれます
急いでいた旨を伝えたところとても親身になって対応してくださり、また担当の方も明るく良いファクタリング会社だと感じました。 今回は早く申し込んでいた他のファクタリング会社と契約できるようになってのでMCFJさんとは縁がなかったですが、機会があれば今度はこちらにお願いしようと思える対応でした。
問題なく利用できました
2社間で取引先に知られることなく、資金調達ができました。 大手の取引先で、信用を失う訳にはいかなかったので助かりました。
初めての利用
フリーランスですが、特に問題なく現金化できました。 利用してみて感じたのは、他社に比べて手数料が安い。最高でも9.8％はかなり魅力的。20％以上の会社も多々ありましたので。 必要な書類が少なく、少額からでも利用できるので、今後も利用させてもらいます。
即日入金は厳しい
クイックファクタリングというプランですが、審査スピードが1営業日であって、入金まで1営業日で行える訳ではありません。 審査を行うためには成因資料を一通り揃える必要がありますし、契約には面談が必要です。 私どものケースだと、そうした作業を含めて入金までに掛かった時間は約1週間。これを早い(または遅い)と捉えるかはそれぞれですが、こちらは即日に近いスピードを期待していたので、早いとは思えませんでした。
審査基準が優しかった
従業員を雇っていない＝信用力が低いという図式が成立するのはファクタリングでも同様らしく、他社では審査通過さえままならない状況でした。 そんな法人基準で審査する会社と比べると、ここの基準はだいぶ個人寄りだと思います。相場以下の手数料で請求書を売却できました。
事前準備をした上でなら条件は良いです
事業主としての経営状況を把握できる書類を事前に用意しておいたほうが良いです。私は収支表やパンフレット、あとはホームページなども審査前に見せました。 こうすれば担当者への印象は良くなりますし、それを元にしっかり審査してくれるので、結果他社よりも好条件でファクタリングを行えました。
ＭＳＦＪ（のファクタリング）のよくある質問
ＭＳＦＪ（のファクタリング）のよくある質問をまとめましたので、参考にしてください。
ファクタリングの基礎用語についての質問
詳しく教えてください。ファクタリングとは、手数料と引き換えに期日前に債権を買い取ってくれるサービスです。詳細については、下記ページをご覧ください。
※ここは別記事を作成して飛ばすので、一言説明＆詳細は下記ページをご覧くださいと書いてください。
２社間・３社間ファクタリングとはなんですか？
「３社間ファクタリング」は、「ジャパンマネジメント」と「顧客」、「売掛先」の3社が関係するファクタリング。「売掛先」に通知が行きます。
「2社間ファクタリング」は、「ジャパンマネジメント」と「顧客」の2社が関係するファクタリング。「売掛先」に通知が行かないので、「売掛先」に知られることなく売掛債権売買を行えます。詳細については、下記ページをご覧ください
- ※ここは別記事を作成して飛ばすので、一言説明＆詳細は下記ページをご覧くださいと書いてください。
サービス内容について
ご利用いただけます。
ご安心ください。ご利用可能です。
ご安心ください。ご利用可能です。
ご安心ください。ご利用可能です。
はい。秘密厳守です。
審査、申込みについて
身分証明書
通帳コピー
請求書
発注書
オンラインにも対応しています。
法人・個人事業主・フリーランスの方はファクタリング取引が可能です。
ＭＳＦＪ（のファクタリング）の申込方法
ＭＳＦＪ（のファクタリング）の申込方法を4つのステップに分けて解説します。
ステップ１：相談・申込み（オンライン査定）
相談、申込み方法は下記のように4つあります。
- お電話
0120-254-259
平日10時～19時まで受付 - メールフォーム
メールフォームに必要事項を記入します。 - 買取金額スピード査定
簡単入力で買取金額がわかります。 - 公式LINE
友達登録後にトークにて連絡。
ステップ２：スピード審査
下記の4つの方法のいずれかで必要書類を提出し、売掛金等の審査を受けます。
- メール
- FAX
- LINE
- オンラインシステム（おすすめ）
ステップ３：ファクタリング契約
審査通過後に契約条件に合意できれば、オンライン（クラウドサイン）で契約。
印鑑証明などを郵送する書類がある場合は、郵送する。
ステップ4：買取金の振込み
契約締結後に指定口座へ振込まれます。
基本営業時間内であれば振込可能です。
ＭＳＦＪ（のファクタリング）まとめ
ＭＳＦＪでのファクタリング取引をおすすめする事業主とおすすめしない事業主を詳しく解説しますので、自分のケースに当てはまるか、参考にしてください。
おすすめな事業主
- 申し込みから振込みまでを即日で済ませたい事業主
- オンラインで取引を完結させたい事業主
- ファクタリング業者に必要な書類を少なく済ませたい事業主
- 取引手数料を節約したい事業主
MSFJは、申し込みから振込みまでを基本的に即日行えることをウリにしているので、資金繰りが逼迫している事業主におすすめです。
また、オンラインで手軽に取引を完結させたい事業主や、書類の準備の手間を省きたい事業主、手数料を節約したい事業主などに最適です。
おすすめでない事業主
- 請求書以外の診療報酬債権などのファクタリング取引を希望する事業主
請求書以外の診療報酬債権などのファクタリング取引には対応していないので気をつけましょう。
